재산 계획 체크리스트

2.    목적과 목표 정의하기

• 비전에 대해 생각해 보세요. 자산을 누구에게(현재 또는 사망 시) 어떤 목적으로 남길지 잘 생각해 보세요. 다음을 고려하세요.

               o 후손에게 어떻게 유산을 물려주기 원하는지.
               o 자녀 또는 손주의 교육비 지불.
               o 다른 가족, 친구와 파트너에 대한 증여.
               o 의료적으로 필요 시 이를 충당할 방법.
               o 기부나 자선 후원 옵션.

• 유산을 정의하세요. 유산을 고민할 때 고려해야 할 점은 가족 및 가까운 친구들과, 내가 원하는 이들에게 남기고 싶은 것입니다. 다음을 고려하세요.

               o 내 사후에 누가 자산을 받아야 하며, 이 자산으로 어떤 일이 이행되어야 하는가?
               o 가족과 친구, 자선에 각각 얼마씩 배분할 것인가?
               o 내 사후에도 이어지기를 원하는 "특별한 대의"가 있는가?
               o 지원하고 싶은 기부나 자선 후원 옵션은 어느 것인가?

• 주요 역할을 선택하세요. 계획을 이행하는 데 도움을 줄 사람을 선택하세요.

               o 개인 대리인/집행자.
               o 신탁 관리 위원.
               o 자녀 후견인.
               o 법적 대리인.

3.    계획 마련하기

• 주요 연락처 목록을 만드세요. 내가 사망할 경우 연락받아야 할 사람은 누구인가요? 가족인가요, 변호사인가요, 절친한 친구인가요? 주요 연락처 목록을 봉투에 넣어 가지고 있거나 친구에게 주세요.
• 서류 초안 및 본문을 작성하고 보관하세요. 여러분이 정신적 또는 신체적으로 재정적 자산을 관리하고 의학적 결정을 내릴 수 없어질 때 다른 이가 여러분을 대리하는 데 도움이 되도록 법적 권한을 제공하는 서류(예: 영속적 대리인 위임장)를 적절히 업데이트하고 정리하세요. 온라인 가상 금고에 주요 서류의 백업용 사본을 저장해 두는 것도 좋습니다.
• 재산 계획을 이행하세요. 자산과 기타 서류가 재산 계획에 맞게 조정되어야 합니다. 특정 자산의 법적 소유권 변경이나 수혜자 지정 조정이 필요할 수 있습니다.
• 디지털 자산 목록을 만드세요. 모든 온라인 계정의 사용자 이름, 계정 번호, 암호를 기록하고 극히 안전한 곳에 보관한 뒤 정기적으로 업데이트하세요.
• 3~5년마다 계획을 업데이트하세요. 재산 계획을 정기적으로 검토하고, 결혼, 이혼, 출산 및 입양, 가족의 사망 또는 구입이나 대규모 자산과 같은 재정 상황 변화, 주요 재정적 사건 또는 부채 청산 시기 등 중요한 생활 사건이 있은 후에 업데이트하세요.

오늘 바로 시작하세요

은퇴 및 재산 계획 전략 등, 나와 가족을 위해 위험을 관리하고 재산을 보호하는 데 도움이 되는 주요 주제에 집중하는 것이 중요합니다. 위 목록이 길게 느껴질 수 있지만, 첫 단계를 완수한다면 성취감으로 부담이 줄어들 것입니다.