2. 定義您的目標
- 思考您的願景。 您希望把資產留給誰（現在或身故後）？目的是什麼？請思考：
o 您希望以何種方式將自己的財富傳遞給子孫後代。
o 為子女或孫輩交付教育費用。
o 贈予其他家人、朋友和伴侶。
o 您的醫療保健需求將如何得到滿足。
o 慈善捐贈選擇。
- 定義您的遺產。與家人和親近的朋友交流，以思考您的遺產以及您希望給繼承人留下什麼。請思考：
o 在您去世後，您的資產應當由誰接收？如何使用？
o 家人、朋友和慈善機構各自繼承多少？
o 您是否希望在身後留下「特殊事業」？
o 您希望支持哪些慈善捐贈？
o 您的私人代表/遺囑執行人。
o 受託人。
o 您子女的監護人。
o 法定代理人。
3. 落實您的計劃
- 建立重要連絡人名單。 如果您去世，應當與誰聯繫？您的家人、律師或好友？將您的重要連絡人名單放進信封或交給朋友保管。
- 起草、簽署並存放文件。 妥當整理最新的文件（如持久授權委託書），以便在您精神或身體因素而失能時，可向他人授予法定權力，以代表您管理財產和做出醫療決定。您可能希望將重要文件的副本存入線上的虛擬保管箱。
- 執行您的遺產規劃。確保資產和其他文件與您的遺產規劃協調一致，這可能要求變更特定資產的法定所有權或更改指定受益人。
- 建立數位資產清單。記錄所有線上帳戶的用戶名、帳號和密碼；將其存放在高度安全之處，並且定期更新。
- 每隔三至五年更新計劃定期檢視您的遺產規劃，並在發生人生重大事件 （例如結婚、離婚、子女出生和收養、家人死亡或您的財務狀況發生變化，包括購買大量資產、重大財務事件或還清債務時）後進行更新。
立即開始
務必重視可協助您應對風險並為您和您的親人保護財富的重要面向，包括退休和遺產規劃策略。雖然上述內容看似冗長，但務必邁出第一步——將來您肯定會為自己的行為感到欣慰。
