Wat te doen bij een erfenis

Bij ontvangst van een erfenis spelen er vaak complexe emoties die ons inschattingsvermogen beïnvloeden. Alleen daarom al is het verstandig niet direct of zomaar financiële beslissingen te nemen. Tijd kan helpen om een helder beeld te krijgen van uw opties. 

In tijden met hoge inflatie is de verleiding nog groter om ten minste een deel van uw erfenis uit te geven. Dit is een logische denkwijze. Belangrijke aankopen kunnen over bijvoorbeeld een jaar ten slotte aanzienlijk duurder zijn dan nu.  

Daarentegen werden de nadelen van uitgestelde uitgaven beperkt door de decennia met relatief lage inflatie tot 2021, de desinflatoire krachten van technologische vooruitgang en de wereldwijde concurrentie. 

Na het aflossen van schulden staat het opbouwen van een geldbuffer mogelijk bovenaan uw prioriteitenlijstje. Hogere rentes maken contant geld aantrekkelijker, maar een teveel aan contant geld kan op de langere termijn kostbaar zijn.  

Als de inflatie aanzienlijk hoger ligt dan de gangbare rentevoeten voor kasdeposito's, wordt er elk jaar dat voorbijgaat aan koopkracht ingeleverd. 

Ten minste een deel van uw erfenis investeren in activa die de potentie hebben om op de langere termijn sneller te groeien dan de inflatie is nu verstandiger dan ooit, ook al lijkt dat misschien niet zo in periodes met dalende aandelen- en obligatiemarkten. 

De volatiliteit op de markten onderstreept hoe belangrijk het is om uw investeringsaankopen over een periode te verspreiden zodat u niet alles net op het verkeerde moment koopt. 

Dus bent u van plan om een grote som (zoals een erfenis) te investeren en vindt u het vooruitzicht van het opbouwen van een investeringsportefeuille nogal een uitdaging, dan is het een goed idee om financieel advies in te winnen. Neem contact op met een onafhankelijk financieel adviseur voor advies; ga niet gewoon op uw emoties af.  

Ten slotte kan dit een goed moment zijn om naar uw eigen nalatenschapsplan te kijken en na te gaan of uw dierbaren goed verzorgd achterblijven in het geval u onverhoopt arbeidsongeschikt wordt of overlijdt.