Organizați-vă după un deces

Probabil că este necesar să faceți multe lucruri; ar putea fi util să acordați puțin timp pentru a strânge documentele și informațiile necesare. 

Găsirea testamentului biologic și a codului numeric personal 

Uneori, testamentele biologice sunt folosite pentru a oferi instrucțiuni supraviețuitorilor cu privire la planurile sau dorințele de înmormântare și pentru a desemna un reprezentant care să se ocupe de aspectele logistice. Se pot folosi și alte înscrisuri cu instrucțiuni; de exemplu, în unele locuri există formulare specifice. 

Cu toate acestea, este posibil ca aceste formulare să nu fie întotdeauna ușor de găsit. Ați putea căuta în aceste locuri testamentul biologic, documentele de planificare a patrimoniului, precum și codul numeric personal (pentru a accesa prestațiile de stat din țara dvs.). 

  • Computer 
  • Declarații fiscale 
  • Dosare și casete de valori 
  • Dacă persoana a colaborat cu un avocat, evidențele se pot afla în biroul avocatului. 

Unele computere sunt protejate prin parolă. Dacă nu știți parola, poate fi dificil să accesați computerul. Dacă vă pricepeți la computere, puteți să îl accesați chiar dvs. De asemenea, puteți căuta un serviciu de recuperare a datelor. 

Uneori, oamenii păstrează documente importante într-o locație fizică, precum un seif sau o locație de depozitare. Dacă dispune de documentele adecvate, executorul ar trebui să poată obține acces în aceste locuri, chiar dacă nu are o cheie. Dacă nu există un executor sau testamentul poate fi încuiat în seif, poate fi necesar un ordin din partea instanței locale pentru a obține accesul. 

Unde să căutați evidențe după un deces

Dacă nu știți sigur unde sunt păstrate documentele esențiale, precum testamentul și evidențele aferente conturilor financiare, vă prezentăm mai jos o listă a locurilor unde le-ați putea găsi în mod obișnuit. Dacă ajutați o persoană care a trecut de curând printr-o pierdere, numai executorul sau partenera/partenerul supraviețuitor poate avea acces la aceste documente. 

 

Computer 

Căutați eventuale evidențe ținute pe un computer personal sau un telefon mobil, inclusiv aplicații de gestionare a parolelor, programe informatice de gestiune financiară sau aplicații financiare/bancare. 

Cutia poștală

Verificați regulat corespondența timp de 60-90 de zile pentru a găsi eventuale lucruri pe care este posibil să le fi trecut cu vederea. Nu toate firmele de servicii financiare trimit extrase regulate, așadar continuați să verificați ocazional timp de încă 6 până la 12 luni. 

Declarații fiscale 

Trecerea în revistă a declarațiilor fiscale aferente ultimilor doi ani ar trebui să vă ajute să identificați orice bunuri sau credite fiscale reportate din perioadele fiscale anterioare. 

Dosare și casete de valori 

Verificați eventualele dosare personale (de exemplu, cele aflate într-un fișet) sau seifuri/casete de valori pentru a găsi documente originale.  

Agendă sau contacte de e-mail 

Contactați avocații, contabilii sau consilierii financiari menționați în agenda sau în lista de contacte a decedatului. 

Locații de depozitare  

Acest lucru poate părea intimidant, însă evidențele ar putea fi îndosariate într-o cutie aflată într-un subsol, o mansardă, un dulap sau chiar într-o unitate de depozitare.  

Căsuță poștală 

O căsuță poștală existentă poate conține evidențe trimise prin poștă recent.  

 

Evidențe de colectat și de analizat 

Acestea sunt câteva dintre documentele de care puteți avea nevoie în zilele, săptămânile și lunile ulterioare pierderii unei persoane dragi: 

Documente juridice

  • exemplare originale ale certificatului de deces 
  • numere de identificare publice (ale dvs. și ale persoanei decedate) 
  • documente de fiducie 
  • testament 
  • certificat de căsătorie 
  • documente de divorț sau privind pensia alimentară pentru copii 
  • documente privind efectuarea stagiului militar 

Evidențe financiare 

  • polițe de asigurare 
  • situații privind ipotecile și alte împrumuturi 
  • extrase ale contului de pensie  
  • extrase de cont, altul decât cel de pensie (de brokeraj, fond mutual, anuități etc.) 
  • numărul contului de card de credit și extrase aferente 
  • extrase bancare curente 
  • informații despre beneficiar aferente conturilor financiare și asigurărilor 
  • certificate de depozit 

 

S-ar putea să vă placă și următoarele:

Gestionarea bugetului în perioadele dificile  

Listă de verificare pentru planificarea patrimoniului

Cinci motive pentru care să apelați la Programul dvs. de asistență a angajaților

 

1110735.1.0