親人去世後的周全安排

需要處理的事項可能有很多,花一點時間整理必要的文件和資訊可能會有所幫助。 

找出生前遺囑和社會保障號碼

生前遺囑有時會被用於向在世者囑託葬禮安排或遺願,並指定一名代理人來處理後勤事宜。此外,也可能會用到其他指示信函,例如,有些地方會有特定的表格。

然而,這些表格可能不太容易找到。尋找生前遺囑、遺產規劃文件和社會保障號碼(用於查詢您所在國家/地區的政府福利)時,可考慮以下地方。

  • 電腦
  • 報稅表
  • 資料夾和保險箱
  • 如果他們委託了律師,那麼律師辦公室可能有相關記錄

有些電腦設有密碼保護。如果您不知道密碼可能很難進入,這是刻意設計的。如果您擅長使用電腦,也許有辦法自行進入。此外,您也可以考慮借助數據恢復服務。

有時候,人們會將重要文件保存在實際的位置,例如保險箱或存放點。憑藉適當的文件,遺囑執行人即便沒有鑰匙也應該能夠進入這些地方。如果沒有遺囑執行人或是遺囑被鎖在保險箱裡,則可能需要當地法院的指令才能進入。

去世後可在哪些地方搜尋記錄

如果您不確定遺囑和金融帳戶記錄等關鍵文件的保存位置,可以試試在以下列表中的常用位置尋找。如果您是在為逝者的親友提供協助,則可能只有遺囑執行人或在世的伴侶能夠查看這些物品。 

 

電腦

檢查個人電腦或手機上保存的任何記錄,包括任何密碼管理應用程式、財務管理軟體或金融/銀行應用程式。 

郵件

在 60 至 90 天的時間裡定期檢查郵件,查看是否有任何您可能遺漏的資訊。並非所有金融服務公司都會定期發送報表,因此請繼續在另外六到十二個月的時間裡不時進行檢查。 

報稅表

檢查過去兩年的納稅申報表,對於確定之前各納稅期結轉而來的任何資產或稅收抵免應有所幫助。 

資料夾和保險箱

檢查所有個人資料夾(例如,在文件櫃內)或保險箱,找到原始文件。 

地址簿或電子郵件連絡人

聯絡親人地址簿或連絡人名單中的律師、會計師或財務顧問。 

儲物區

這可能有點嚇人,但相關記錄有可能裝在盒子裡,放在地下室、閣樓、壁櫥甚至儲藏間裡。 

郵政信箱

現有的郵政信箱裡可能有最近郵寄的記錄。 

 

需收集和查閱的記錄

以下是您在親人去世後的幾天、幾週和幾個月內可能需要的一些文件: 
 

法律文件

  • 死亡證明原件
  • (您和親人的)政府身份證號碼
  • 信託文件
  • 遺囑
  • 結婚證
  • 離婚或子女撫養費文件
  • 退伍證明 

財務記錄 

  • 保險單
  • 按揭貸款和其他貸款資料
  • 退休帳戶報表  
  • 非退休帳戶報表(證券經紀帳戶、共同基金、年金等)
  • 信用卡賬號和結單
  • 近期銀行結單
  • 金融帳戶和保險的受益人資訊
  • 存款證 

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